Как уберегли ломбард от расхищения (информация для размышления)

Опубликовано в:

Благодаря бдительности сотрудников ЧОП «Сократ» удалось предотвратить расхищение ломбарда поселка ГРЭС города Читы.
Читать далее
0
Ваша оценка: Нет


Договор дороже денег или как делу дать законный вид и толк!

Опубликовано в:

Нередко к операционистам ломбардов обращаются клиенты, вещи которых уже проданы в связи с просрочкой срока выкупа, с требованием о выплате разницы от превышения суммы продаж над их обязательствами по займу денег. В случаях отказа и дачи объяснений клиенту о том, что возвращать нечего, т.к. разницы нет, возникает недопонимание, а зачастую конфликты. Какой алгоритм поведения операциониста должен быть в таких случаях и какие обоснования может привести руководитель при судебном разбирательстве подобного рода конфликтов? Об этом смотри ниже в статье.
Читать далее


Не наступай на «грабли» - бьют очень больно!

Опубликовано в:

Иркутская ассоциация ломбардов в своих публикациях, при проведении обучения и на проводимых семинарах неустанно повторяет одно и тоже: финансовая разведка (Росфинмониторинг) – это серьезное ведомство, обладающее подготовленной нормативно-правовой базой, создавшее современную систему контрольно-надзорных функций и досконально отработавшее правовые инструменты привлечения к ответственности правонарушителей. Федеральный закон, получивший название как «противоотмывочный», активно «работает», судебной практике удалось обеспечить адекватное его применение. Но, как и большинство российских законов, Федеральный закон № 115 страдает отсутствием стабильности его положений - главного принципа законотворческой деятельности. Десять лет закону, а он все время находится в доработке и в постоянном дополнении подзаконными актами, что сильно сказывается на исполнении его норм.

Ломбарды, как специфичные субъекты «противоотмывочного» законодательства повседневно сталкиваются с проблемами исполнения новых законоположений, проблемами понимания значения соответствующих правовых норм и возможных последствий их применения к регулируемым отношениям. Иными словами, сегодня требуется особое внимание и ответственное отношение к исполнению требований закона. Ниже в статье приведен выборочный анализ из судебной практики правонарушений ломбардов и последствий этих правонарушений.

Читать далее


Финансовый омбудсмен о «черных лжекредиторах»

Опубликовано в:

Около пяти процентов отечественного рынка микрофинансирования отхватили так называемые "займы до зарплаты", они же Payday Loans. Средняя ставка по ним составляет обычно в районе двух процентов в день. Это более 700 процентов в пересчете на год. В чем кроются основные подводные камни подобных займов, рассказал корреспонденту "Российской газеты» (Федеральный выпуск №5591 /215 от 27.09.2011г ) финансовый омбудсмен Павел Медведев.
Читать далее


Образцовые глупости

Опубликовано в:

Сегодня в ломбардном сообществе витают две версии поведения по «противоотмывочному» законодательству при превышении цены купли-продажи (ценового порога), когда возникает обязанность ломбарда идентифицировать физических лиц (граждан), приобретающих в розницу невыкупленные залоги в виде ювелирных и других бытовых изделий из ДМ и ДК.
Ранняя позиция Иркутской ассоциации ломбардов «РегиАЛ» состояла в том, что обязанность ломбарда идентифицировать покупателей возникает по общему правилу лишь в случаях ценового порога равного или превышающего 600,0 тыс. рублей. Указанная позиция сохраняется и сейчас.
По нынешней позиции руководителей НО НП «Лига ломбардов» указанная обязанность возникает в случае превышения ценового порога 15,0 тыс. рублей. Разница в 40 раз для ломбардов существенна.
Коллеги задают вопросы как им быть при формировании или корректировке своих Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и при выполнении требований «противоотмывочного» Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ. Об этом ниже в статье.
Читать далее


Росдрагконтроль: вот новый поворот

Опубликовано в:

31 августа 2011 г.

Владимир Тесленко

Из весьма надeжных источников стало известно, что в отношении полномочий Росдрагконтроля недавно документально (в переписке) оформился конфликт между Минфином и Администрацией Президента (на рабочем уровне – между Ахполовым и Дворковичем и Брычевой).

Минфин отвергает предложение Государственно-правового управления Президента Российской Федерации о наделении создаваемой службы функциями по нормативно-правовому регулированию. Минфин предлагает (и обосновывает) оставить за Росдрагконтролем только контрольные функции.

По узким секторам Интернета циркулирует фрагмент письма Кудрина в адрес председателя правительства, в котором он в частности апеллирует к неким исключениямиз установленных нормативных актов. Если это так, то имеет место быть редчайший случай, когда Алесей Кудрин, знаменитый своей осторожностью и адекватностью, «наезжает» на команду Президента РФ.

Читать далее
5
Ваша оценка: Нет Средняя: 5 (3 голосов)