Федеральный закон от 31.12.2017 N 482-ФЗ (изменения №115-ФЗ)


Опубликовано в:

С 30.06.2018 вступает в силу Федеральный закон от 31 декабря 2017 г. N 482-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

http://ivo.garant.ru/#/document/71848784:1

Статья 4 N 482-ФЗ

в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности всех субъектов ПОДФТ, дополняется формулировка в понятие:

Идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем

Иные существенные дополнения в №115-ФЗ «О ПОД/ФТ» распространяются на кредитные организаций.

Законодатель закрепил активное право использования государственных и иных информационных систем при идентификации.

Возможно, впоследствии будут нормативные акты или рекомендательные письма для применения таких ресурсов.

Для ломбардов могут быть изменения 444-П

Для иных поднадзорных ГИПН и РФМ находится в разработке проект Приказа РФМ об идентификации (взамен Приказ №59)

http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/56641982/

На практике использование государственных и иных информационных систем, особенно из общедоступных источников, активно применяется при идентификации и многих в ПВК присутствуют основные такие источники.

Например:

http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000проверка по списку недействительных утраченных (похищенных), оформленных на утраченных (похищенных) бланках паспорта гражданина РФ, выданных в нарушение установленного порядка, а также признанных недействительными) паспортов граждан РФ.

- важный ресурс при идентификации граждан РФ



http://egrul.nalog.ru — ЕГРЮЛ (можно узнать зарегистрировано ли юридическое лицо, не исключено ли из реестра).

https://zachestnyibiznes.ru/ - Всероссийская система проверки контрагентов
- общая идентификация юр.лиц и ИП
- установление бенефициаров
- сведения о финансовом положении на основе опубликованной финансовой отчетности

https://service.nalog.ru/disqualified.do — реестр дисквалифицированных лиц.
- сведения о деловой репутации физ.лиц (отсутствие/ наличие) о представителях, бенефициарах, выгодоприобретателях, ИП

http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/fz83 — сведения, опубликованные в журнале «Вестник государственной регистрации» о принятых регистрирующими органами решениях о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из ЕГРЮЛ.
- сведения о деловой репутации

https://service.nalog.ru/addrfind.do — реестр адресов массовой регистрации.
- сведения о деловой репутации (анализ на критерий «фирмы-однодневки»)

https://service.nalog.ru/svl.do — сведения о лицах, в отношении которых факт невозможности участия (осуществления руководства) в организации установлен (подтвержден) в судебном порядке.
- деловая репутация физ.лиц (отсутствие/наличие) о представителях, бенифициарах, выгодопреобретателях физ.лиц, ИП

https://service.nalog.ru/zd.do — сведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более года.
- сведения о финансовом положении

http://fssprus.ru/iss/ip — банк данных исполнительных производств ФССП.
- финансовое положение физ.лиц о представителях, бенефициарах, выгодоприобретателях физ.лиц, ИП

http://reestr-dover.ru — реестр отмененных нотариальных доверенностей.

http://kad.arbitr.ru — база данных судебных дел арбитражных судов РФ.
- для анализа деловой репутации контрагентов

https://service.nalog.ru/bi.do — информация о наличии решения о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке (сервис Банкинформ) по решению ФНС
- деловая репутация, финансовое положение.

Реестр недобросовестных поставщиков
http://zakupki.gov.ru/epz/dishonestsupplier
- деловая репутация

Необходимо провести Целевой внеплановый инструктаж для ломбардов не позднее 04.07.2018 (п.3.4. Указания Банка России №3471-У)

для Ип и ювелирных магазинов необходимо провести Дополнительный инструктаж

Acquistare generico in farmacia comprar cialis super active dove comprare torino

Dove comprare in italia cialis senza ricetta online compra

Come acquistare generico kamagra generico italia costo farmacia

Comprare a milano cialis senza ricetta online acquisto