Федеральный закон от 31.12.2017 N 482-ФЗ (изменения №115-ФЗ)


Опубликовано в:

С 30.06.2018 вступает в силу Федеральный закон от 31 декабря 2017 г. N 482-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

http://ivo.garant.ru/#/document/71848784:1

Статья 4 N 482-ФЗ

в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности всех субъектов ПОДФТ, дополняется формулировка в понятие:

Идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем

Иные существенные дополнения в №115-ФЗ «О ПОД/ФТ» распространяются на кредитные организаций.

Законодатель закрепил активное право использования государственных и иных информационных систем при идентификации.

Возможно, впоследствии будут нормативные акты или рекомендательные письма для применения таких ресурсов.

Для ломбардов могут быть изменения 444-П

Для иных поднадзорных ГИПН и РФМ находится в разработке проект Приказа РФМ об идентификации (взамен Приказ №59)

http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/56641982/

На практике использование государственных и иных информационных систем, особенно из общедоступных источников, активно применяется при идентификации и многих в ПВК присутствуют основные такие источники.

Например:

http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000проверка по списку недействительных утраченных (похищенных), оформленных на утраченных (похищенных) бланках паспорта гражданина РФ, выданных в нарушение установленного порядка, а также признанных недействительными) паспортов граждан РФ.

- важный ресурс при идентификации граждан РФ



http://egrul.nalog.ru — ЕГРЮЛ (можно узнать зарегистрировано ли юридическое лицо, не исключено ли из реестра).

https://zachestnyibiznes.ru/ - Всероссийская система проверки контрагентов
- общая идентификация юр.лиц и ИП
- установление бенефициаров
- сведения о финансовом положении на основе опубликованной финансовой отчетности

https://service.nalog.ru/disqualified.do — реестр дисквалифицированных лиц.
- сведения о деловой репутации физ.лиц (отсутствие/ наличие) о представителях, бенефициарах, выгодоприобретателях, ИП

http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/fz83 — сведения, опубликованные в журнале «Вестник государственной регистрации» о принятых регистрирующими органами решениях о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из ЕГРЮЛ.
- сведения о деловой репутации

https://service.nalog.ru/addrfind.do — реестр адресов массовой регистрации.
- сведения о деловой репутации (анализ на критерий «фирмы-однодневки»)

https://service.nalog.ru/svl.do — сведения о лицах, в отношении которых факт невозможности участия (осуществления руководства) в организации установлен (подтвержден) в судебном порядке.
- деловая репутация физ.лиц (отсутствие/наличие) о представителях, бенифициарах, выгодопреобретателях физ.лиц, ИП

https://service.nalog.ru/zd.do — сведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более года.
- сведения о финансовом положении

http://fssprus.ru/iss/ip — банк данных исполнительных производств ФССП.
- финансовое положение физ.лиц о представителях, бенефициарах, выгодоприобретателях физ.лиц, ИП

http://reestr-dover.ru — реестр отмененных нотариальных доверенностей.

http://kad.arbitr.ru — база данных судебных дел арбитражных судов РФ.
- для анализа деловой репутации контрагентов

https://service.nalog.ru/bi.do — информация о наличии решения о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке (сервис Банкинформ) по решению ФНС
- деловая репутация, финансовое положение.

Реестр недобросовестных поставщиков
http://zakupki.gov.ru/epz/dishonestsupplier
- деловая репутация

Необходимо провести Целевой внеплановый инструктаж для ломбардов не позднее 04.07.2018 (п.3.4. Указания Банка России №3471-У)

для Ип и ювелирных магазинов необходимо провести Дополнительный инструктаж