Нас не взяли – хуже не будет!

Опубликовано в:

(о том, как некая «туча» прошла мимо ломбардов)

Федеральным законом от 23 июля 2013г. № 251-ФЗ в России создан мегарегулятор финансового рынка, который объединит Центральный банк и Федеральную службу по финансовым рынкам (ФСФР) в единый орган. Законом определено, что Центробанк забирает полномочия ФСФР по нормативно-правовому регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков, в том числе страховой, микрофинансовой деятельности, кредитной кооперации, рейтинговых агентств и по инвестированию средств пенсионных накоплений и др.

В этой сфере Россия пытается следовать мировому опыту, так как мегарегуляторы в том, или ином виде имеются более чем в 55 странах, причем в 13 странах они созданы именно на базе центральных банков.

Чем вызвана такая непростая реконструкция Центробанка? Какое место занимают ломбарды сейчас на рынке финансовых организаций? Что ждать в будущем? Об этом см. далее.

Читать далее


Перейдет ли количество в качество?

Опубликовано в:

(об очередных мерах борьбы с отмыванием денег, полученных незаконным путем)

С 1 июля Россия стала председателем в международной организации ФАТФ, которая занимается борьбой с отмыванием денег, полученных незаконным путем. В Россию на пленарное заседание приедут около 800 представителей из 180 стран.

По мнению главы Росфинмониторинга в целях приведения законодательства к международным нормам надо выпустить более 20 постановлений правительства и более 20 внутриведомственных нормативных актов, а также два указа президента. Кроме того, по поручению Президента федеральная служба включается в работу по подготовке национального плана по борьбе с отмыванием денег, с уклонением от уплаты налогов, с деофшоризацией .

Вновь принятый Федеральный закон о противодействии финансовым незаконным операциям от 28.07.2013г. № 134-ФЗ, по мнению разведчиков, даст возможность совместно с мегарегулятором в лице Центробанка России выполнить поставленные перед ведомствами задачи.

О чем идет речь и как это связано с ломбардами см. далее.

Читать далее
0
Ваша оценка: Нет


Росфинмониторинг уполномочен заявить …

Опубликовано в:

Межрегиональное управление Росфинмониторинга по Сибирскому Федеральному округу обратилось в Ассоциацию довести до своих членов важную информацию об изменении порядка предоставления информации в Росфинмониторинг.

Дело в том, что Приказом Росфинмониторинга от 26 апреля 2013 года N 101, зарегистрированным в Минюсте 17 июня 2013 года, внесены с июля м-ца изменения в Инструкцию от 5 октября 2009 года N 245 о представлении информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ. Кроме того, Минкомсвязь России в письме от 16.05.2013г. № П8-1-01-5728 дало разъяснение о сертификатах ключей усиленной квалифицированной электронной подписи организации. Имеется ряд других документов.

Многие руководители ломбардов на все эти реформации скажут: «зачем нам это все надо? У нас непосредственной работы с населением выше крыши!».

Все это так, если бы не жесткое требование закона, касающееся и ломбардов.

Конечно, трудно руководителю, который «не дружит» с ПК и Интернетом.

Разобраться в хитросплетениях получения информации и при необходимости передачи электронного формализованного сообщения (СЭД) адресату не так уж сложно. Вариантов много. Нужно желание.

Ассоциация ломбардов планирует на осеннем семинаре уделить практикуму большую долю времени.

Текст информации МРУ РФМ по СФО см. далее.

Читать далее
0
Ваша оценка: Нет


В баталиях «монтекки-капулетти» без перемен…

Опубликовано в:

Воистину «есть многое на свете, что и не снилось нашим мудрецам!».

Прошло более 5-ти лет с тех пор, как Минэкономразвития выдало заключение о том, что Пробирная палата России и соответственно ее территориальные инспекции по своему статусу лишены права осуществлять контрольно-надзорные функции на рынке драгоценных металлов и драгоценных камней (ДМ и ДК).

За прошедшее время было выдвинуто много версий по дальнейшему развитию ювелирного рынка. От полной либерализации до жесткого госрегулирования. Одновременно сформировались и группы влияния на эти процессы. В подковерные схватки втянуты и правительственные органы, которые также разделились на два лагеря. Чаша весов колеблется, а ювелирный рынок в подвешенном состоянии...

И вот новый раунд дебатов и обсуждений уже других поправок в законодательство об обороте драгоценных металлов и камней в России. Виден ли конец? Будет ли облегчение бизнесу, в том числе ломбардному?

Газета «РГ» № 118 (6094) попыталась ответить на этот тяжелый вопрос. См. далее.

Читать далее


Они ее пристрастность невзлюбили, она их за строптивость с ней!

Опубликовано в:

(о позиции ФНС по соблюдению кассовой дисциплины в отделениях ломбардов)

Кассовую книгу должно вести каждое обособленное подразделение без исключений. Так гласит предупреждение, сделанное ФНС России в письме от 17.05.2013г. №АС-4-2/8827. Применительно к ломбардам этот циркуляр касается и отделений ломбардов.

На сайте Ассоциации эта тема в 2012г. уже освещалась в статьях «Регулятор и Контролер договорились!» (см. здесь) и «Долго ждать не пришлось, они уже в Регламенте!», « Ассорти: три в одном + 0,5».

Через полтора года с начала действия Положения № 373-П о порядке ведения кассовых операций, специалисты ФНС указали, что кассовую книгу должно вести каждое обособленное подразделение, независимо от того, обладает ли оно статусом филиала или представительства юридического лица и есть ли у него свой расчетный счет, при этом сделав ссылку на единичное решение арбитражного суда.

Имея на руках циркуляр ФНС налоговый проверяющий в рамках Регламентов проверок №132 и №133, не разбираясь в деталях, будет требовать кассовую книгу отделения ломбарда. Будущий конфликт запрограммирован. Так ли уж все безысходно? Подробности см. далее.

Читать далее


Проинструктирован - значит вооружен!

Опубликовано в:

(о разумной бюрократии в создании инструментов регламентации труда)

Деятельность ломбарда по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества в экономическом смысле представляет собой оказание финансовых услуг населению, что предъявляет повышенные требования как к выдаваемым денежным средствам, так и к закладам вещей.

Особенности нормативного обеспечения деятельности ломбардов заключаются в том, что Федеральный закон о ломбардах не содержит бланкетных норм, назначение которых определило бы установление каких-либо специальных правил, связанных с его реализацией. Все основывается на общих правилах поведения из других отраслей права (ГК РФ, Закона о залоге, Закона о ЗПП, налогового, бухгалтерского и «противоотмывочного» законодательства и др.)

Когда законодателем не установлены четкие и внятные правила ведения деятельности ломбардов, то перед его руководителем стоит задача в создании регламентирующих локальных документов (инструкций) поведения персонала ломбарда, причем с учетом любых рабочих ситуаций, в т.ч. экстремальных.

Рассуждения о том, что ломбардный бизнес и так тонет в «бумажной пучине», да еще плюс локальные инструкции, а не много ли бездумной бюрократии? Нет не много! В конечном счете, локальные инструкции – это защита активов ломбарда, репутации и имиджа, защита персонала, руководителей и собственников ломбардов. Подробности см. далее.

Читать далее