Поскольку с Регулятором ломбардов вопрос принципиально решен, то остается одно: «из двух зол выбрать меньшее», т.е. попытаться уменьшить остроту карательных санкций Регулятора закладываемых в закон о ломбардах. О чем идет речь см. далее.

Не оставаясь в стороне, Ассоциация НО «РегиАЛ» доводит до сведения своих членов и посетителей сайта видение сегодняшних процессов на финансовых рынках страны с оценкой мер по развитию и обеспечения стабильности в этой сфере. Об этом см. далее.

При таких обстоятельствах чаще будут случаи, когда вещи, являющиеся предметом залога в ломбарде, изымаются в установленном законом порядке на том основании, что собственником вещи является другое лицо. Т.е. выемки вещей в ломбардах по уголовным делам создают особую ситуацию, когда ломбард вынужден нести неоправданные затраты по возврату потерянных денег, где усилия нередко заканчиваются впустую. Нередко руководители мирятся с убытками как с естественной убылью.

Однако существует меры, которые минимизируют издержки ломбардов от выемок. Об этом разговор пойдет далее.

Кроме того органы Росфинмониторинга на основе усовершенствованных норм и правил, наработанной судебной практики при широкой градации административных наказаний по ст. 15.27 КоАП РФ методично пропагандируют печальные последствия для нарушителей.

Часть задаваемых вопросов сняты в рабочем порядке, часть раскрыты в публикациях на сайте и ВИП-сайте Ассоциации, часть вопросов стоит в ожидании ответов от Росфинмониторинга. В целом обобщение будет сделано на ноябрьском семинаре.

Ответы на более «свежие» вопросы и информация об общих тенденциях контрольно-надзорной работы Росфинмониторинга см. далее.

Приказом Росфинмониторинга от 23 августа 2013г № 231 внесены существенные изменения в Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок. Существенные изменения – это совершенно новая редакция Рекомендаций, хотя смысл и цели одни и те же.

Некоторые говорят, что может не надо спешить, еще что-нибудь «вылезет» и тогда уж за одно откорректировать ПВК. Но, увы! Ждать-то всего можно 30 дней! Так считают в Росфинмониторинге и вряд ли контролерам можно объяснить иное (инфорписьмо от 03.09.2012г. №20).

В целях подготовки к ноябрьскому семинару Ассоциация для членов и участников семинара оперативно подготовила измененную редакцию ПВК с учетом требований ФЗ -231, попутно внесены некоторые технические правки. Обновленную редакцию ПВК см. на ВИП-сайте (vip-regial), там же технологически упрощенный вариант корректировки Правил.

Нередко налогоплательщиков пугают вызовами на комиссии по легализации налоговой базы. В недавно вышедшем Письме ФНС России № АС-4-2/12722 от 17.07.2013 г. «О работе комиссий налоговых органов по легализации налоговой базы» указано, что целью работы комиссии является увеличение поступлений налогов в бюджет путем побуждения налогоплательщиков, в отношении которых установлены, либо предполагаются, факты неполного отражения в учете хозяйственных операций, несвоевременного перечисления налогов, фальсификации отчетности и т. д.

На недавней встрече Президента России с Руководителем ФНС были объяснены причины провала объемов сборов налогов во 2 квартале и в целом по полугодию, даны обещания выправить положение.

По содержанию указанного письма ФНС и общей обстановки с бюджетными расходами можно говорить о более целенаправленной и интенсивной работе налоговых органов по сбору налогов. Для налогоплательщиков участие в такой комиссии – это возможность активно отстаивать свою позицию, заранее продумывая тактику защиты на будущее, в случае проведения последующих мероприятий налогового контроля.

О чем идет речь применительно к ломбардам, а также алгоритм действий см. на ВИП-сайте (vip-regial).