Январь 2013



А ты отчет по ПОД\ФТ составил ?!

Опубликовано в:

Согласно требованию, утвержденного постановлением Правительства РФ от 30 июня 2012г. № 667, правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ должны содержать программу проверки осуществления внутреннего контроля и программу хранения информации. С хранением все ясно, а вот «проверь сам себя и зафиксируй результат» - это уже новое, ранее не предусматривалось.

Казалось бы, что еще надо? Допустим, нет сделок или операций подлежащих контролю в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем или финансированию терроризма, т.е. нет превышения «порога» по суммам, нет подозрений на необычные сделки, да остальные локальные документы в порядке? Оказывается – сделай отчет и надлежаще храни!

Что это за новации, с чем связаны, каковы последствия и пр. смотри далее.

Читать далее


Не так страшно, как малюют!

Опубликовано в:

В сентябре на сайте в статье «Верховный суд открыл «шлюзы» Роспотребнадзору» была опубликована информация о новациях в защите прав потребителей (ЗПП). Теперь ломбарды, оказывающие так называемые «финансовые услуги», попали в сферу регулирования законодательства о ЗПП.

С какими проблемами столкнутся ломбарды при проведении контрольных мероприятий территориальными органами Роспотребнадзора сейчас трудно прогнозировать. Анализ прошедших лет говорит о том, что у контролеров преобладал принцип «кто, во что горазд», «мы всегда правы», а также другие «страшилки».

Целью настоящей статьи является «развеять правовой туман», упорядочить новшества в ЗПП, высветить наиболее опасные зоны в деятельности ломбардов. Подробности см. далее.

Читать далее