Новости



«Недреманное око» может и наказать жестоко!..

Опубликовано в:

(информация к размышлению)

Недавние выездные проверки выполнения «антиотмывочного» законодательства в ломбардах Сибирского региона - членов Ассоциации «РегиАЛ» показали, что проверяющие очень четко ориентируются в специфике и особенностях деятельности ломбардов, действуя строго в рамках Административного регламента контроля и надзора (приказ РФМ от 24.05.2010г.). В одном случае проверка осуществлялась инспекцией пробирного надзора по поручению прокуратуры, в другом уполномоченными окружного теруправления Росфинмониторинга.

Итоги выездных проверок удовлетворительные, с предупреждением по п.1 ст. 15.27 КоАП РФ, т.е. без штрафов. Выявленные недоработки заключались в неполной фиксации идентификационных данных заемщиков-залогодателей в договорах займа.

Основной массив локальных документов, начиная от ПВК, обучения и приказов и др. документов замечаний не вызвал. Таким образом, комплекс методических рекомендаций Ассоциации «РегиАЛ» по выполнению «антиотмывочного» законодательства прошел испытание на прочность.

Однако наблюдения показывают, что многие ломбарды пренебрегают полученными рекомендациями, чем создают сами себе неоправданную угрозу попасть под санкции КоАП РФ. А это им надо?

Внимание! На ВИП-сайте размещен рекомендуемый образец обновленных Правил внутреннего контроля с учетом требований Правительства РФ № 667. Особо следует обратить внимание на организацию и оформление отчетов СДЛ (раз в полугодие) по внутреннему контролю выполнения своих ПВК. Предвидится, что отчеты будут являться основным доказательством работы ломбарда в сфере ПОД/ФТ.

0
Ваша оценка: Нет


Борьба с отмыванием денег продолжается. Правительством дан месячный срок.

Опубликовано в:

Постановлением Правительства РФ от 30 июня 2012 г. N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля …» устанавливаются новые требования, которые должны соблюдаться организациями при разработке указанных правил.

Рекомендации по данному вопросу, ранее утвержденные Правительством РФ (постановления от 08.01 2003г. № 6, от 24.10.2005г. № 683 и распоряжение от 10.06.2010г. № 967-р), утрачивают силу.

В новые ПВК включаются следующие программы: его организации (прежде не выделялась); идентификации; оценки риска; выявления операций; документального фиксирования информации; по приостановлению операций (сделок); подготовки и обучения сотрудников; проверки осуществления внутреннего контроля; хранения информации. Перечень программ определен исчерпывающим образом и детально расписан. Ранее в правила включались иные программы.

Указано, какие сведения нужно приводить во внутреннем сообщении, которое составляется сотрудником организации, выявившим операцию (сделку), подлежащую контролю.

Перечислены меры, сроки и порядок принятия которых должны предусматриваться программой по приостановлению операций (сделок). Ранее конкретные требования по данной программе не определялись.

Введена норма не реже 1 раза в полугодие проводить внутренние проверки выполнения в организации упомянутых правил, требований законодательства в соответствующей сфере. Особые требования предъявляются к хранению информации и документов.

ПВК, действующие до вступления в силу новых требований, должны быть приведены в соответствие с ними в течение 1 месяца.

Некоторые подробности смотри далее.

Читать далее
0
Ваша оценка: Нет


Деньги любят не только счет, но и учет!

Опубликовано в:

Первая половина 2012г. ознаменована рядом важных для ломбардов событий по учету денег. Это вступление в законную силу нового Положения о кассовой дисциплине и двух Регламентов по проведению налоговиками контрольно-надзорных проверок. Без внимания не должны остаться изменение Минфином своих позиций по БСО «Залоговый билет», разъяснения Центробанка России по отделениям ломбардов, вступление законную силу в следующем году новой редакции Федерального закона о бухучете и многое другое.

Желание власти усилить администрирование оборота денег и ужесточить санкции за правонарушения заставляет ломбарды пересмотреть прежний порядок и стиль работы с денежной наличностью, произвести соответствующую корректировку учетной политики.

Как объединить все эти новации, учесть настоящие требования и будущие изменения в едином технологическом процессе оформления заемно-залоговых операций в ломбарде? Как защититься при проверках?
Об этом подробнее на ВИП-сайте.

0
Ваша оценка: Нет


После драки кулаками не машут!

Опубликовано в:

Не успели просохнуть чернила после получения налоговыми органами запретительного письма Минфина России о «вмененке» в ломбардах, как некоторые ретивые инспектора сразу бросились требовать объяснений о применении этого налогового режима, грозя санкциями.

Да, ломбарды в очередной раз отпишутся. Но парадокс в том, что «одна рука творит то, что не ведает другая». Ведь в Госдуме во втором чтении находится в принятии законопроект № 499566-5, который с 2013г. упорядочит эту «пустую семилетнюю суету» Минфина по отношению к ломбардам.

Правовое обоснование по текущему использованию «вмененки» ломбардами для объяснений налоговым органам, а также пути выработки оптимальных налоговых механизмов продаж вещей в будущих новых условиях смотрите на ВИП-сайте.

0
Ваша оценка: Нет


Бдительность подвела… И не один раз! Экстренно. Довести до всех.

Опубликовано в:

В Санкт-Петербурге задержаны пятеро подозреваемых в серии нападений на ломбарды, ювелирные магазины, обменные пункты и букмекерские конторы. Об этом 5 июня сообщается на сайте городского ГУ МВД.

Группировку ликвидировали после того, как 2 июня примерно в 20 часов был ограблен ломбард в доме 142 по Лиговскому проспекту. Один из преступников зашел в помещение, уронил бутылку пива, извинился и вышел. Как только кассир вышла, чтобы убрать разбившуюся бутылку, в ломбард ворвались преступники. Они избили кассира и похитили около двух килограммов ювелирных изделий общей стоимостью 1,5 миллиона рублей, а также 3,5 тысячи рублей из кассы.

47-летняя кассир была госпитализирована с закрытой черепно-мозговой травмой и ушибами. Вскоре ее отпустили на амбулаторное лечение. Преступников удалось задержать по горячим следам, в операции участвовали сотрудники уголовного розыска и бойцы СОБР.

Вскоре полицейские пришли к выводу, что это не первое преступление банды. Предполагается, что грабители совершали нападения с января 2011 года. Они всегда использовали один и тот же метод отвлечения кассира — с разбитой бутылкой пива или сока.

0
Ваша оценка: Нет


МИНЗДРАВ не самых лучших правил …

Опубликовано в:

«Корабль дураков» великого Себастьяна Бранта при ручном управлении экономикой страны еще долго будет бороздить людской океан. Этот образ можно отнести и к усилиям Минздравсоцразвития России по всеобщей аттестации рабочих мест по условиям труда, известного под названием АРМУТ.

Минэкономразвития России в соответствии с полномочиями была проведена экспертиза приказа Минздравсоцразвития России от 26 апреля 2011 года N 342н "Об утверждении Порядка проведения аттестации рабочих мест по условиям труда", вступившего в действие с 1 сентября 2011 года.

По итогам проведенной экспертизы МЭР России пришло к выводу о наличии положений, необоснованно затрудняющих предпринимательскую и инвестиционную деятельность, и внесло ряд конкретных предложений по изменению утвержденного порядка.

Возникает вопрос, а нельзя ли было это сделать до начала кампании АРМУТ? Или рулевые упомянутого выше «корабля», так окутаны слепотой, что склонны бесконечно натыкаться на рифы глупости и бестолковости.

Читать далее
0
Ваша оценка: Нет