Новости



Верховный Суд открыл «шлюзы» Роспотребнадзору

Опубликовано в:

Так получилось, что деятельность ломбардов в части заемно-залоговых операций на протяжении многих лет не попадала под сферу регулирования законодательства о защите прав потребителей. К ломбардам применялись лишь общие положения Закона о защите прав потребителей. Руководство Роспотребнадзора и суды не относили заемные отношения граждан и ломбардов к потребительским услугам и отклоняли притязания органов контроля и жалобы граждан.

Сейчас ситуация в корне изменилась. Постановлением от 28 июня 2012 года N 17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей" Пленум Верховного Суда РФ в целях обеспечения единства судебной практики дал судам общей юрисдикции необходимые разъяснения по вопросам применения норм материального права законодательства РФ, регулирующего отношения с участием потребителей. В Постановлении особо выделены финансовые услуги, в которые включены ломбардные операции.

Теперь должностные лица Роспотребнадзора, руководствуясь новым Административным регламентом проверок, будут частыми гостями в ломбардах. С учетом того, что этому ведомству планируется еще поручить и контроль качества продаваемых ювелирных изделий из ДМ и ДК в розничной торговле, ломбардам следует адекватно укрепить свою правовую защиту.

Подробности см. далее.

Читать далее
2.5
Ваша оценка: Нет Средняя: 2.5 (2 голосов)


Ассорти: три в одном + 0,5

Опубликовано в:

Как правило, осень насыщена появлением разной информации, в том числе непосредственно касающейся деятельности ломбардов.

Так появились первые результаты проверок налоговиками кассовой дисциплины по новым Регламентам.

Интересна информация о том, как был наказан судом «упрямый» ломбард за продажу покупателю невыкупленной цепочки из серебра с напылением золота.

Заслуживает внимание позиция Минэкономразвития по демонополизации обращения ювелирных изделий из ДМ и ДК, а также «мечты» одного депутата ГД на корректировку Федерального закона «О ломбардах» в части ограничения свободы договора займа.

Подробности на ВИП-сайте.

0
Ваша оценка: Нет


Ломбарды просят помощи …

Опубликовано в:

В мае месяце 2012г. в Генеральной прокуратуре РФ создано специальное Управление по надзору за соблюдением прав предпринимателей. Подобные профильные подразделения созданы в прокуратурах субъектов РФ.

Управление по надзору за соблюдением прав предпринимателей состоит из двух подразделений: подразделение по надзору за исполнением законов о защите прав предпринимателей и подразделение по надзору за законностью проверок органов контроля. Особая роль в этом отводится сотрудничеству с создаваемым институтом омбудсмена по защите прав предпринимателей.

Основными задачами нового Управления определены: обеспечение свободы экономической деятельности, благоприятного делового и инвестиционного климата, снижение административного давления со стороны государственных органов, соблюдение законности при проведении проверок хозяйствующих субъектов, оперативного предупреждения и пресечения нарушений прав предпринимателей.

Ассоциация НО «РегиАЛ» обращается в новое Управление Генеральной прокуратуры РФ за защитой от системного нарушения законов инспекциями пробирного надзора.

Читать далее
5
Ваша оценка: Нет Средняя: 5 (7 votes)


Обращение координационного совета Деловой России

Опубликовано в:

6 августа 2012 года в Российском союзе промышленников и предпринимателей состоялось расширенное заседание Координационного Совета в рамках реализации Меморандума о взаимодействии по вопросу развития ювелирной отрасли в России. Заседание провел Сопредседатель Комитета РСПП по государственно-частному партнерству и инвестиционной политике И.А. Вдовин.

В рамках заседания утвержден состав руководящих органов Координационного совета. Участниками заседания одобрен для представления в Минэкономразвития России текст заключения об оценке регулирующего воздействия законопроекта «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (по вопросу регулирования оборота драгоценных металлов и драгоценных камней), а также принято Обращение к некоммерческим организациям, компаниям и индивидуальным предпринимателям присоединиться к Меморандуму и участвовать в совместной проработке ключевых решений для реализации Меморандума.

Читать далее
0
Ваша оценка: Нет


«Недреманное око» может и наказать жестоко!..

Опубликовано в:

(информация к размышлению)

Недавние выездные проверки выполнения «антиотмывочного» законодательства в ломбардах Сибирского региона - членов Ассоциации «РегиАЛ» показали, что проверяющие очень четко ориентируются в специфике и особенностях деятельности ломбардов, действуя строго в рамках Административного регламента контроля и надзора (приказ РФМ от 24.05.2010г.). В одном случае проверка осуществлялась инспекцией пробирного надзора по поручению прокуратуры, в другом уполномоченными окружного теруправления Росфинмониторинга.

Итоги выездных проверок удовлетворительные, с предупреждением по п.1 ст. 15.27 КоАП РФ, т.е. без штрафов. Выявленные недоработки заключались в неполной фиксации идентификационных данных заемщиков-залогодателей в договорах займа.

Основной массив локальных документов, начиная от ПВК, обучения и приказов и др. документов замечаний не вызвал. Таким образом, комплекс методических рекомендаций Ассоциации «РегиАЛ» по выполнению «антиотмывочного» законодательства прошел испытание на прочность.

Однако наблюдения показывают, что многие ломбарды пренебрегают полученными рекомендациями, чем создают сами себе неоправданную угрозу попасть под санкции КоАП РФ. А это им надо?

Внимание! На ВИП-сайте размещен рекомендуемый образец обновленных Правил внутреннего контроля с учетом требований Правительства РФ № 667. Особо следует обратить внимание на организацию и оформление отчетов СДЛ (раз в полугодие) по внутреннему контролю выполнения своих ПВК. Предвидится, что отчеты будут являться основным доказательством работы ломбарда в сфере ПОД/ФТ.

0
Ваша оценка: Нет


Борьба с отмыванием денег продолжается. Правительством дан месячный срок.

Опубликовано в:

Постановлением Правительства РФ от 30 июня 2012 г. N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля …» устанавливаются новые требования, которые должны соблюдаться организациями при разработке указанных правил.

Рекомендации по данному вопросу, ранее утвержденные Правительством РФ (постановления от 08.01 2003г. № 6, от 24.10.2005г. № 683 и распоряжение от 10.06.2010г. № 967-р), утрачивают силу.

В новые ПВК включаются следующие программы: его организации (прежде не выделялась); идентификации; оценки риска; выявления операций; документального фиксирования информации; по приостановлению операций (сделок); подготовки и обучения сотрудников; проверки осуществления внутреннего контроля; хранения информации. Перечень программ определен исчерпывающим образом и детально расписан. Ранее в правила включались иные программы.

Указано, какие сведения нужно приводить во внутреннем сообщении, которое составляется сотрудником организации, выявившим операцию (сделку), подлежащую контролю.

Перечислены меры, сроки и порядок принятия которых должны предусматриваться программой по приостановлению операций (сделок). Ранее конкретные требования по данной программе не определялись.

Введена норма не реже 1 раза в полугодие проводить внутренние проверки выполнения в организации упомянутых правил, требований законодательства в соответствующей сфере. Особые требования предъявляются к хранению информации и документов.

ПВК, действующие до вступления в силу новых требований, должны быть приведены в соответствие с ними в течение 1 месяца.

Некоторые подробности смотри далее.

Читать далее
0
Ваша оценка: Нет