С 21.03.2023 г вступили в силу изменения в Положение Банка России от 15 декабря 2014 г. N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Удобное сравнение редакций:

http://ivo.garant.ru/#/compare/70869654/76805565/tab/0/paragraph/1:6

в том числе, возможно, посмотреть «только изменения» абзацев и пунктов 445-П

Краткий обзор

445-П обновлено для соответствия положениям и терминологии №115-ФЗ «О ПОДФТ»:

Изменены терминологии « операции целях ОД и ФТ» на «подозрительные операции» и иные термины из 115-фз

Дополнено Порядком организации работы по отказу клиенту в приеме на обслуживание в случаях, установленных п. 2.2 ст. 7 №115-ФЗ

Дополнено Положением, устанавливающим порядок организации и осуществления работы по выявлению совокупности подозрительных операций и (или) действий.

регламенты отмены отказа по решения суда

обновлено Приложение 3 «Факторы, влияющие на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций»

в п. 2.6 445-П убрана норма Об обязанности не позднее 3х раб. дней сообщить в Департамент Допуска об освобождении/назначении СДЛ , ИО или ВРИО СДЛ , именно в том числе для Ломбардов , т.к. такая норма дублируется в Указании №5626-У (госреестр) (п. 13. 4 - назначение, п. 13.5 - освобождение, п. 13.6 - ВРИО )

Изменения 445-П требует проведение ЦВИ (п.3.4. Указания Банка России №3471-У)

ПВК для ломбардов должны быть обновлены не позднее трех месяцев после даты вступления в силу изменений (п.1.10 445-П) (не позднее 21.06.2023г.) в части соответствия формулировок редакциям отредактированных указаний.