Дело в том, что Приказом Росфинмониторинга от 26 апреля 2013 года N 101, зарегистрированным в Минюсте 17 июня 2013 года, внесены с июля м-ца изменения в Инструкцию от 5 октября 2009 года N 245 о представлении информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ. Кроме того, Минкомсвязь России в письме от 16.05.2013г. № П8-1-01-5728 дало разъяснение о сертификатах ключей усиленной квалифицированной электронной подписи организации. Имеется ряд других документов.

Многие руководители ломбардов на все эти реформации скажут: «зачем нам это все надо? У нас непосредственной работы с населением выше крыши!».

Все это так, если бы не жесткое требование закона, касающееся и ломбардов.

Конечно, трудно руководителю, который «не дружит» с ПК и Интернетом.

Разобраться в хитросплетениях получения информации и при необходимости передачи электронного формализованного сообщения (СЭД) адресату не так уж сложно. Вариантов много. Нужно желание.

Ассоциация ломбардов планирует на осеннем семинаре уделить практикуму большую долю времени.

Текст информации МРУ РФМ по СФО см. далее.

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ МЕЖРЕГИОНАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ПО СИБИРСКОМУ ФЕДЕРАЛЬНОМУ ОКРУГУ
(МРУ Росфинмониторинга по СФО)
Красный проспект, 67, Новосибирск, 630091
Тел,(383)220-18-95,факс(383)220-!9-44
E-mail: KFM-SFO@ATLAS-NSK.RU

07.июн.2013г.№ 20-04-13/2926
Исполнительному директору
Региональной Ассоциации ломбардов
Иркутской области "РегиАЛ"
(Ассоциация "РегиАЛ")
Г.Н. Дьяченко

Уважаемый Геннадий Николаевич!

МРУ Росфинмониторинга по СФО доводит до Вашего сведения, что с 1 февраля 2013 года доступ организаций, поднадзорных Росфинмониторингу, к Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму осуществляется только с помощью Личных кабинетов, размещенных на официальном портале Федеральной службы по финансовому мониторингу по адресу https://portal.fedsfm.ru/.

Для первичной авторизации в Личном кабинете на Портале используется:
- логин: для юридических лиц - ИНН и КПП (слитно, без пробела), для физических лиц - ИНН;
- пароль: для организаций, имеющих АРМ "Организация" - системное имя организации (первые пять цифр, указанные на ключевой дискете в правом нижнем углу), для организаций, не имеющих АРМ "Организация" - учетный номер организации в Росфинмониторинге.

После успешной первичной авторизации необходимо изменить пароль доступа к личному кабинету.

По адресу portal@fedsfm.ru принимаются вопросы,касающиеся технической поддержки пользователей Личных кабинетов Портала Росфинмониторинга.

Обращаем Ваше внимание на то, что в соответствии с п. 2. статьи 6 Федерального закона, операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.

Таким образом, отсутствие доступа к Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, влечет за собой невозможность реализации механизма выявления операций, подлежащих обязательному контролю, что является составом административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Дополнительно сообщаем об изменении порядка предоставления информации в Росфинмониторинг:

Для организаций имеющих АРМ «Организация»
После 1 июля 2013 года сообщения об операциях с денежными средствами или иным имуществом (далее - СЭД), подписанные ключами электронной подписи, полученными в удостоверяющем центре Росфинмониторинга, приниматься не будут. Кроме того, с 1 июля 2013 года удостоверяющий центр Росфинмониторинга прекращает свою деятельность в части выдачи сертификатов ключей электронной цифровой подписи субъектам Федерального закона № 115-ФЗ.

Данная информация доводилась до сведения организаций (лиц) Информационным письмом от 15 мая 2013 г. № 27 «Об использовании электронной подписи при направлении информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом в электронном виде».

После 1 июля 2013 года или после истечения срока действия сертификата (в зависимости от того, какое из указанных событий наступило ранее) необходимо вернуть в Росфинмониторинг или МРУ Росфинмониторинга по месту получения комплекта АРМ «Организация»:
- сертификат;
- ключевая дискета.

В случае приостановления или прекращения по различным причинам деятельности организации, а также ее реорганизации, организация обязана вернуть в Росфинмониторинг лицензию на использование СКЗИ «КриптоПро CSP» (выдавалась при первичном получении АРМ «Организация»).

Для пересылки СКЗИ и криптографических ключей составляется сопроводительное письмо, в котором указывается, что посылается и в каком количестве, учетные номера СКЗИ.

Согласно Инструкции об организации и обеспечении безопасности хранения, обработки и передачи по каналам связи с использованием средств криптографической защиты информации с ограниченным доступом, не содержащей сведений, составляющих государственную тайну, утвержденной приказом ФАПСИ от 13.06.2001 № 152, СКЗИ и ключевые документы могут доставляться в Росфинмониторинг или МРУ Росфинмониторинга специальной (фельдъегерской) связью или курьером организации. Для пересылки криптографические ключи помещаются в прочную упаковку, исключающую возможность их физического повреждения и внешнего воздействия. Упаковки опечатывают таким образом, чтобы исключалась возможность извлечения из них содержимого без нарушения целостности упаковок и оттисков печати.

Оформленную таким образом упаковку, при предъявлении фельдсвязью дополнительных требований, помещают во внешнюю упаковку, оформленную согласно предъявляемым требованиям.

Сертификат ключа, для отправки сообщения в Росфинмониторинг, должен быть выдан в аккредитованном Министерством связи и массовых коммуникаций Российской Федерации в соответствии с требованиями Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» удостоверяющем центре {не в УЦ Росфинмониторинга).

Состав сертификата должен соответствовать Требованиям к форме квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, утвержденным приказом ФСБ России от 27.12.2011 № 795.

Сертификат выдается на юридическое лицо в качестве владельца сертификата наряду с указанием наименования юридического лица указывается физическое лицо, действующее от имени юридического лица на основании учредительных документов юридического лица или доверенности.

Если в организации есть квалифицированный сертификат, выданный на руководителя организации для отправки информации в Федеральную налоговую службу, Пенсионный фонд Российской Федерации и пр., то дополнительный ключ для отправки СЭД в Росфинмониторинг получать не нужно. Руководитель организации может пользоваться ключом, полученным ранее в аккредитованном удостоверяющем центре, для отправки СЭД в Росфинмониторинг.

На текущий момент времени Росфинмониторинг проводит тестирование возможности направлять СЭД за подписью руководителя организации через Личный кабинет на портале Росфинмониторинга. При наличии у организации действующего сертификата руководителя организации, полученного в аккредитованном удостоверяющем центре (не в УЦ Росфинмониторинга), то организация может принять участие в пилотном проекте по отправке СЭД через Личный кабинет на портале Росфинмониторинга.

Сообщить о технической готовности и принять участие в пилотном проекте можно, написав письмо на электронный адрес pilot.portal@fedsfm.ru. В теме письма указать «Об участии в пилотном проекте по отправке СЭД через ЛК», а в тексте - координаты технического специалиста, который будет осуществлять взаимодействие с Росфинмониторингом.

О технических возможностях направления СЭД через Личный кабинет на портале Росфинмониторинга будет сообщено дополнительно путем опубликования информационных писем на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно - телекоммуникационной сети «Интернет» (www.fedsfm.ru).

Для организаций направляющих сообщение на бумажном носителе

Со 02.04.2013 года Росфинмониторинг принимает сообщение на бумажном носителе только при наличии её электронной копии, сформированной посредством использования АРМ «Подготовка СПД» (дистрибутив программы находится в разделе сайта Росфинмониторинга подготовка сообщений на бумажном носителе и в электронном виде).

При предоставлении сообщений на электронных и бумажных носителях информации необходимо предоставить все заполненные листы формы 4-СПД, в т.ч. лист со штрих - кодами.
Об изменении порядка в предоставлении сообщений на бумажном носителе информация доводилась Информационным письмом от 02.04.2013 № 26 и Информационным сообщением от 24.05.2013.
В этой связи, просим принять доступные и возможные меры по информированию организаций - членов Вашего объединения о вышеуказанных изменениях и доведению до них данного информационного письма.

Заместитель руководителя
С.Ю. Некрасов

А.Ю. Кочкина (383) 220-18-82