Как наеду - не спущу…, что мало не покажется!


Опубликовано в:

Законодательство по борьбе с отмыванием денег вновь усовершенствовалось. Президент подписал Федеральный закон от 08 ноября 2011 года № 308-ФЗ с новациями, где использован принцип «кнута и пряника». Так одним из «весомых» послаблений является отмена обязанности согласовывать Правила внутреннего контроля с Росфинмониторингом, хотя это мало что меняет, поскольку вопрос чисто технический.

В то же время меры административной ответственности для нарушителей в обновленной статье 15.27 КоАП РФ по «нарезке» штрафов и административных санкций приобрели карательный характер. Более того расширен круг работников, к которым могут применяться санкции за несоблюдение «противоотмывочного» законодательства.

Такие изменения вызывают неоднозначные оценки и наводят на тревожные размышления. Об этом см. ниже.

Новации, обусловленные законом, продиктованы не только последними рекомендациями международной Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, но и текущей обстановкой. Россия, одна из первых стран - членов ФАТФ, внесла поправки на уровне закона в систему контроля за финансовыми и нефинансовыми институтами с тем, чтобы сконцентрироваться на сферах, наиболее подверженных рискам отмывания преступных доходов.

По словам главы Росфинмониторинга Россия находится на таком же уровне, как Швеция, Канада, Италия. Наша финансовая разведка сегодня входит в пятерку лучших разведок мира, и это очень большой результат.

В тоже время общий объем сомнительных операций, которые предоставляют финансовые организации в Росфинмониторинг, ежеквартально (!!!) составляет порядка 10 миллиардов рублей.

Например, Росфинмониторинг провел проверки трех тысяч юридических и тысячи физических лиц, которые работают в сфере ЖКХ. В отношении 450 организаций материалы проверок были переданы в правоохранительные органы. Руководитель ведомства отметил, что в последнее время преступники используют новые схемы хищений и мошенничества в ЖКХ. Все принимаемые усилия в отношении преступных элементов приводят к тому, что они находят новые мошеннические схемы, новые подходы, которые позволяют похищать в том числе бюджетные средства.

На фоне подобной информации ломбарды со своими микрозаймами выглядят «бедными родственниками». Для истины достаточно увидеть основную категорию клиентов, объемы оборота займов и состав залогов, понять функцию ломбардов как «социальных рессор» далеких от настоящих «прачечных».

Конечно, хорошо, что ушла из закона "драконовская" норма, обязывающая субъекты согласовывать с финразведкой правила внутреннего контроля, а также пересогласование малейших изменений законодательства. Наша Ассоциация неоднократно поднимала эту проблему. И вот отныне ломбарды будут самостоятельно обновлять правила с учетом нормативных требований и текущей обстановки. Есть и другие послабления.

Однако, требования противоотмывочного законодательства, а в большей части нормы п.1 и п.2 ст.15.27 КоАП РФ в новой редакции применительно к ломбардам сформулированы так, что попасть а «опалу» легче простого.

Например, в пункте 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ говорится о том, если у ломбарда возникли подозрения об «отмывочной» сделке, то он должен сообщить об этом в Росфинмониторинг. Неисполнение грозит жесткому наказанию вплоть до приостановления деятельности на срок до 60 суток.

Как объективно квалифицировать кредитно-залоговые сделки на предмет «подозрительная - неподозрительная», чтобы не нарушить конституционные права клиента и не попасть под карательную меру КоАП РФ? Как отличить жизненно-бытовую ситуацию клиента, невыкупившего вещи, от террористических склонностей.

Можно на эту тему дискутировать до бесконечности. В конце концов, главным будет то, как на это посмотрит проверяющий. А отстоять истину и правоту в суде - это еще большой вопрос…

Кроме того, финразведчики получают возможность привлечения к персональной административной ответственности сотрудников организаций. За плохое исполнение обязанностей ответственные сотрудники ломбарда могут попасть на штраф от 30 до 50 тысяч рублей.

Мораль: не дремли, карась, щука на аппетит не жалуется!

Исполнительный директор НО «РегиАЛ»

Г.Н. Дьяченко

Ваша оценка: Нет Средняя: 4.7 (3 голосов)

Начало начал! Что обсуждать? Информация от 7 декабря 2011 г.

Прокуратура Железнодорожного района г. Хабаровска, с привлечением специалистов Дальневосточной государственной инспекции пробирного надзора, проверила соблюдение ювелирными предприятиями законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма.
В ходе проведения проверки установлено, что разработанные ООО "ХХХ» ПВК не соответствуют требованиям закона, должностные лица, осуществляющие операции с денежными средствами организаций не проходят соответствующего обучения.
Прокурором района в адрес директоров организаций внесены представления об устранении нарушений и опротестованы незаконные ПВК.
В отношении руководителей организаций возбуждены административные производства по ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ (неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля), которые в настоящее время находятся на рассмотрении.

По моему мнению Вы не правы. Давайте обсудим это.