ИЗМЕНЕНИЕ 444-П « Об Идентификации клиентов»
- Войдите или зарегистрируйтесь, чтобы получить возможность отправлять комментарии
http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=134
о внесение изменений в Положение 444-П.
Новации предусматривают значительные дополнения в программу идентификации клиентов, расширение Анкеты (досье) клиентов, особенно для физических лиц.
Таким образом, Анкета клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя - физического лица и бенефициарного владельца должна содержать минимум 26 пунктов с учетом новой редакции.
Соответственно, необходимо отредактировать в ПВК программы идентификации, управления риском.
п3 4105-У . Анкеты (досье) клиентов, принятых на обслуживание до дня вступления в силу настоящего Указания, должны быть приведены в соответствие с требованиями настоящего Указания при очередном обновлении сведений о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
Следовательно, начиная с 14.10.2016г. при обновлении анкета клиента должна соответствовать новым требованиям.
Редакция ПВК согласно 445-П должна быть осуществлена в течении 3 месяцев с момента изменения нормативных актов.
До 19.10.2016г. необходимо провести целевой (внеплановый) инструктаж.
Анкета и Сведения о Бенефициарных владельцах-юр. лиц, выгодоприобретателей - юр. лиц, юр. лиц, иностр. структур без образования юр.лиц, ИП, также увеличивается