Указание Банка России от 5 октября 2021 г. N 5965-У (изменение 444-П «Об идентификации»)


Опубликовано в:

С 28.11. вступает в силу Указание Банка России от 5 октября 2021 г. N 5965-У

"О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Удобное сравнение редакций:

http://ivo.garant.ru/#/compare/70852538/77306916/tab/0/paragraph/1:3



НЕСЛОЖНЫЕ изменения Положения Банка России №444-П «Об идентификации», основанные на июльских изменениях №115-ФЗ «О ПОД/ФТ» и юридических (технических) уточнениях:

- Обновление сведений, а также обновление оценки степени (уровня) риска клиента может не проводиться при наличии в совокупности условий

- наименование органа, выдавшего документ (при наличии кода подразделения может не устанавливаться)

- (данные миграционной карты в случае отсутствия иных документов) в составе Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации

- протекторов (при наличии) - в отношении трастов для ИСБОЮЛ

- Сведения о лицензии на право осуществления клиентом, за исключением ИСБОЮЛ

- Доменное имя, указатель страницы сайта в сети "Интернет", с использованием которых клиентом, за исключением ИСБОЮЛ, оказываются услуги (при наличии).

- п. 3.3 Приложения 2 Сведения (документы), устанавливаются в отношении КЛИЕНТОВ (юр.лиц, ИП, част.практики, ИСБОЮЛ):

-2.4. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений

- 2.5. Сведения (документы) о финансовом положении

- 2.6. Сведения о деловой репутации

- 2.7. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

- 2.10. Сведения о лицензии (кроме ИСБОЮЛ)

- 2.12. Доменное имя, указатель страницы сайта (кроме ИСБОЮЛ)




- Интересная новация для использующих ПО с АС - автоматизированую систему):

Пунт 5. Приложения 3

ФИО, должность сотрудника НФО, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента (за исключением случая, когда заполнение (обновление) анкеты (досье) клиента осуществлено с использованием АС без фактического участия сотрудника НФО и в анкете (досье) клиента указано, что заполнение (обновление) осуществлено с использованием АС).



Изменения 444-П требует проведение ЦВИ (п.3.4. Указания Банка России №3471-У)

ПВК для ломбардов должны быть обновлены не позднее трех месяцев после даты вступления в силу изменений (п.1.10 445-П) (не позднее 28.02.2022г.) в части соответствия формулировок редакциям отредактированных указаний.

Многие Коллеги отредактировали Анкеты в соответствии с июльскими изменениями №115-ФЗ (для соблюдения п. 1.10 445-П) и на основе проекта изменений 444-П (публиковавшегося на сайте Банка России в июле), ранее используя Право наличия в Анкете:

п. 7 Приложения 3 Иные сведения по усмотрению НФО

Сейчас эти сведения становятся обязательными для фиксирования в структуре Анкеты (досье) сведений для идентификации согласно новому регламенту 444-П.