Указание Банка России от 17.10.2018 № 4935-У (изменения 639-П)


Опубликовано в:

С 15.03.2019г. вступает в силу Указание Банка России от 17.10.2018 № 4935-У

"О внесении изменений в Положение Банка России от 30 марта 2018 года N 639-П "О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом"

http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=777



Пресс-релиз Банка России:

http://cbr.ru/Press/event/?id=2466

«До банков будут доводиться сведения только о клиентах, совершивших высокорисковые операции. Это позволит повысить эффективность механизма информационного обмена, сократить количество отказов по формальным основаниям и будет способствовать более конструктивному взаимодействию кредитных организаций и их клиентов», – считает заместитель Председателя Банка России Дмитрий Скобелкин.




Комментарий:

Изменения вносят редактированные регламенты к объему информации, составу сведений, доводимой до НФО Банком России по согласованию с РФМ в зависимости от степени (уровня) риска.

Требования для НФО (ломбардов) не изменились.

ранее краткий обзор 639-П

http://www.regial.ru/category/articles/polozhenie-banka-rossii-639-p-vza...

Учитывая, что сведения п. 1.2. 639-П, которые на практике направляются ломбардам в личные кабинеты в виде «Массовая рассылка по 639-П» не изменились, обновленный регламент не требует внесение изменений в ПВК.



Если на практике содержание граф «Массовая рассылка по 639-П» будут увеличены, либо изменены, тогда следует подредактировать программу Управления риском для ломбарда в ПВК.



Например, актуально добавление:

- Код (коды) вида признака операции, указывающих на необычный характер сделки Тип данных «Сведения об операции» (Операция) страница 23

- Коды причин отказа из Приложения 3 «Справочник кодов причин отказа» стр. 65-66
из утвержденных Форматов и структуры электронных документов, предусмотренных Положением Банка России от 20 июля 2016 года № 550-П

https://www.cbr.ru/analytics/feddc/fsfm/

которые пока отсутствуют в Массовых рассылках по 639-П

т.к. подробные признаки, на основании которых сделаны Отказы, позволят лучше производить оценку уровня риска, если лицу, был ранее отказ КО или НФО.




Необходимо провести Целевой внеплановый инструктаж для ломбардов не позднее 20.03.2019 (п.3.4. Указания Банка России №3471-У)

который возможно совместить с изучением Указания Банка России от 17 октября 2018 г. № 4937-У (вступает в силу 23. 03.2019)

ранее краткий обзор

http://www.regial.ru/category/articles/ukazanie-banka-rossii-ot-17-oktya...



Опубликован согласно п.11. Указания №4937-У:

Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

(применяется, начиная с 23 марта 2019 года, в соответствии с Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 75 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»)

http://cbr.ru/analytics/feddc/fsfm/#a_65374