Указание Банка России от 17 октября 2018 г. № 4937-У


Опубликовано в:

21.01.2019 опубликовано Указание Банка России от 17 октября 2018 г. № 4937-У “О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

вступает в силу по истечении 60 дней после дня его официального опубликования с 23. 03.2019

http://cbr.ru/queries/unidbquery/file/50883?fileid=728

http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/72054156/#review

Обновляется Порядок представления ФЭС в личном кабинете РФМ с учетом статьей 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ «Противодействия ФРОМУ»

В том числе:

ФЭС о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ (далее - результаты проверки в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ) и (или) о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, в соответствии с пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ (далее - результаты проверки в соответствии с пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ

Пункт 4. Указание № 4937-У

ФЭС, содержащее информацию о результатах проверки в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ и (или) результатах проверки в соответствии с пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ, должно направляться НФО в уполномоченный орган не позднее 3 рабочих дней после дня окончания каждой из этих проверок.

Комментарий:

Полагаем, что данные нормы позволяют фиксировать результаты проверок в едином документе при условии проведения проверок своевременно – не реже чем один раз в три месяца, и следовательно направлять одну ФЭС по результатам проверок не позднее 3 рабочих дней

Например: проводить проверки в течении одного дня с фиксацией результатов

Либо проводить раздельные проверки и тогда направлять ФЭС по результатам каждой проверки

что не противоречит пункту 6 статьи 7.5 N 115-ФЗ

в дополнение к предусмотренным пунктом 1 статьи 7 настоящего Федерального закона мерам обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения

в дополнение обязанности, предусмотренной подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 N 115-ФЗ

не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

Что на практике после размещения 1го Перечня РОМУ и выполнили НФО (в том числе ломбарды)
Ассоциацией будет направлено уточняющее письмо о возможности проведения единовременных проверок по обоим нормам закона и фиксировании в едином документе о проверках (акте, отчете) и следовательно направлении одного ФЭС по результатам проверок



Т.к. на практике с учетом того что в Перечне РОМУ пока отсутствуют граждане и организации РФ и вероятность особенно в провинциальных ломбардах каких-либо сделок с фигурантами перечня РОМУ крайне маловероятна.

Однако, нужно учитывать и соблюдать:

требования п.5 ст.7.5 дополняющего требования пп. 6 п. 1 ст. 7 №115-ФЗ о применении мер по замораживанию (блокированию), если имеются достаточные основания подозревать причастность к ФТ и также к РОМУ

требования п.8 ст.7.5. о приостановлении операции, если хотя бы одна из сторон является юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем организации или физического лица, включенных в перечень РОМУ, либо физическим или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица.

Полагаем, что в ближайшее время обновятся нормативы 445-П и 444-П для соответствия требованиям ст. 7.5. №115-ФЗ Меры противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения

Указание №4937-У добавлена новация

ФЭС об устранении указанных в пункте 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ оснований, в соответствии с которыми ранее НФО были приняты решения об отказе от проведения операций, сведения о которых были представлены в уполномоченный орган.

п 10. №4937-У

Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу Указание Банка России от 15 декабря 2014 года N 3484-У

Учитывая , что сроки представления других ФЭС , кроме о результатах проверки среди клиентов, в №4937-У не установлены

согласно п. 11. №4937-У Порядок составления информации в электронной форме размещается на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" не позднее 30 дней после дня официального опубликования настоящего Указания и применяется со дня вступления в силу настоящего Указания.

вероятнее всего сроки предоставления ФЭС из п.2 №4937-У, а также Перечень и структура показателей, включаемых НФО в ФЭС, будут утверждены нормативом о Порядке составления информации в электронной форме.

Вопрос о нормативе, регламентирующем сроки представления ФЭС, также будет направлен для уточнения.

Нормы о непринятии ФЭС, неполучения квитанции в новом порядке предусмотрены в пунктах 5 и 6

Пункт 8. В случае невозможности представления ФЭС в уполномоченный орган путем использования личного кабинета, НФО должна направить его в уполномоченный орган на цифровом носителе и с сопроводительным письмом за подписью руководителя НФО или уполномоченного представителя НФО нарочным или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

(при техническом сбое, иных случаях невозможности направления ФЭС через личный кабинет РФМ, при соблюдении п.8. №4937-У (как и согласно п. 17 №3484-У) и последующем направлении ФЭС в лич. кабинет РФМ при восстановлении возможности – будет являться своевременным исполнением)