Указание Банка России № 4759-У (изменения 445-П) и Изменения №115-ФЗ «О ПОДФТ»


Опубликовано в:

25.04.2018 опубликовано Указание Банка России от 30 марта 2018 г. N 4759-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования с 06.05.2018г.

http://ivo.garant.ru/#/document/71931178/paragraph/1:1



Указание дополняет требования к ПВК Программой организации в некредитной финансовой организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии.

Новация направлена для организации соблюдения НФО положений №115-ФЗ, вступивших в силу 30.03.2018г.

ранее обзор http://regial.ru/category/articles/izmenenie-%E2%84%96115-fz-%C2%ABo-pod...


23.04.2018 опубликован Федеральный закон от 23 апреля 2018 г. N 112-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 13 Федерального закона "Об аудиторской деятельности"

закон вступает в силу с 04.05.2018 г. (согласно ст.6. N 5-ФЗ "О порядке опубликования и вступления в силу федеральных конституционных законов, федеральных законов, актов палат Федерального Собрания")

http://ivo.garant.ru/#/document/71929750/paragraph/2:7



в №115-ФЗ «О ПОДФТ» де-юре вводиться понятие «личный кабинет» и устанавливается правовой режим его использования, де-факто данный регламент по электронному взаимодействию с РФМ применяется всеми поднадзорными, т.к. ранее порядок взаимодействия регламентирован нормативными актами.

Несмотря на то, что электронное взаимодействие с РФМ осуществляется уже несколько лет, рекомендуем включить в целевой внеплановый инструктаж данную новацию №115-ФЗ для соблюдения п.3.4. Указания 3471-У



С учетом того, что вышеперечисленные нормативы были опубликованы в один период и Указание 4708-У вступило в силу с 27.04.2018г.,

возможно, провести единый Целевой внеплановый инструктаж для ломбардов не позднее 04.05.2018

с целью изучения новаций, либо раздельно не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу соответствующих актов



ПВК для ломбардов должны быть приведены в соответствие с требованиями не позднее трех месяцев после даты вступления в силу изменений (п.1.10 445-П)