Указание Банка России № 4568-У (изменения 445-П)


Опубликовано в:

07.11.2017 опубликовано Указание Банка России от 05.10.2017 № 4568-У

http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=411

Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" дополнено

пункт 3.7. Некредитная финансовая организация в анкете (досье) клиента фиксирует как информацию и (или) сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), представленные клиентом (представителем клиента), так и информацию и (или) сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах) клиента, установленные некредитной финансовой организацией по результатам анализа совокупности имеющихся у некредитной финансовой организации документов и (или) информации о клиенте, в том числе полученные ею при использовании доступных на законных основаниях источников информации.

Выше обозначенная норма закрепляет право при идентификации и фиксировании информации о бенефициарном владельце(ах) клиента использовать сведения из любых доступных на законных основаниях источников информации.

Совокупный анализ информации при идентификации, определении уровня риска клиента и ранее использовался в ПОД/ФТ. У многих НФО в различных вариантах прописан в ПВК, в том числе с указанием иных доступных источников информации и сбора сведений при самостоятельном анализе.

Например:

Идентификация (обновление сведений) клиента, представителя клиента (в том числе лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, как представителя клиента), выгодоприобретателя, бенефициарного владельца проводится сотрудниками Общества самостоятельно на основании устного опроса, путем сбора сведений и документов, предусмотренных Приложениями к Правилам, документов, являющихся основанием совершения операций (сделок), фиксирования сведений в соответствующих анкетах (Приложения к Правилам). В целях идентификации указанных лиц обязательно использование следующих доступных на законных основаниях источников информации:

• сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, сводном государственном реестре аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний, государственном реестре филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации;

• сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов, расположенных на сайте www.fms.gov.ru ;

• иную информацию из открытых баз данных федеральных органов исполнительной власти, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети Интернет.

• Для установления принадлежности организации к числу организаций деятельность которых нежелательна на территории Российской федерации используется сайт Министерства юстиции Российской Федерации: minjust.ru

• Для установления сведений о наличии/ отсутствии задолженности по исполнительным листам, используется официальный сайт Федеральной службы судебных приставов (www.fssprus.ru )

• Для установления сведений о банкротстве клиента используются сведения Единого федерального реестра сведений о банкротстве» (http://bankrot.fedresurs.ru /

Общество также может использовать иные источники информации, доступные ему на законных основаниях, в том числе сведения, предоставляемые федеральными органами исполнительной власти, содержащиеся:

- на официальном сайте ( http://egrul.nalog.ru );

- www.zachestnyibiznes.ru

- в иных дополнительных (вспомогательных) доступных на законных основаниях источниках информации, достоверность которых не вызывает сомнений (органы государственной власти и управления, правоохранительные и судебные органы, международные договоры, государственные программы, официальные справочники и альманахи, официальные интернет-сайты и т.п.).

Рекомендуем дополнить Программу Идентификации в ПВК нормой-правом п 3.7. 445-П

Указание № 4568-У вступает в силу 17.11.2017

Необходимо провести Целевой внеплановый инструктаж для ломбардов не позднее 22.11.2017 (п.3.4. Указания Банка России №3471-У)