http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201710160039

данный документ является актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности некредитных финансовых организаций

т.к. распространяется на НФО, иные юридические и физические лица, находящиеся под юрисдикцией Российской Федерации, которым запрещает финансовые операции с физическими и юридическими лицами, названными в Приложениях к Указу.

Важное для ломбардов:

п.1. Указа: нфо, иным физическим и юридическим лицам, в своей деятельности исходить до особого распоряжения:

1) меры, предусмотренные подпунктом «г» пункта 1 Указа Президента Российской Федерации от 27.05.2007 г. № 665 «О мерах по выполнению резолюции Совета Безопасности ООН 1718 от 14 октября 2006 г.»

http://docs.cntd.ru/document/902044342

следует применять в отношении физических и юридических лиц, названных в приложениях №1 и №2 к настоящему Указу, любых физических и юридических лиц, действующих от их имени или по их указанию, и юридических лиц, находящихся в собственности или под их контролем, в том числе в результате использования незаконных средств;

(Комментарий:

пп. «г» пункта 1 Указа Президента РФ № 665 запрещает осуществление финансовых операций с денежными средствами, финансовыми активами и экономическими ресурсами юридических или физических лиц, которые, как установлено Комитетом или Советом Безопасности ООН, являются участниками либо обеспечивают поддержку программ КНДР, связанных с ядерным оружием, другими видами оружия массового уничтожения или баллистическими ракетами, либо юридических или физических лиц, действующих от их имени либо по их указанию. Никакие денежные средства, финансовые активы или экономические ресурсы не могут предоставляться таким юридическим или физическим лицам либо в их интересах гражданами РФ, иными физическими лицами или юридическими лицами на территории РФ;

меры о запрете осуществления финансовых операций применяются в отношении физических и юридических лиц, названных в приложениях №1 и №2 к Указу № 484, а также их представителям, выгодоприобретателям, бенефициарным владельцам)

Практическое применение в целях ПОДФТ:

Учитывая, что на территории РФ присутствуют граждане КНДР в большинстве случаев «трудовые мигранты», следует как и ранее персоналу ломбарда в случаях заключения договоров займа, продажи невостребованных ювелирных изделий в отношении граждан КНДР проводить углубленную идентификацию с учетом «странового» риска, т.к. КНДР является государством не выполняющим рекомендации группы ФАТФ (Приказ РФМ от 10 ноября 2011 года N 361)

Предоставление займов гражданам КНДР - сделки подлежащие обязательному контролю.

П.1 Ст. 6 №115-ФЗ "О ПОДФТ"

2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;

При идентификации граждан КНДР следует устанавливать наличие родственных или деловых связей с лицами указанными в приложениях №1 и №2 Указа №484, т.к. при выявлении связей финансовые операции при которых выгодоприобретателем будут являться лица, названные в приложениях, полностью запрещены.

В случае идентификации граждан КНДР, при установлении отсутствия получения займа в интересах лиц, названных в приложениях, и принятии на обслуживание рекомендуем в анкетах клиентов кроме фиксирования:

в Сведениях о степени (уровне) риска клиента «странового риска» как повышенного (КНДР не выполняет рекомендации ФАТФ),

кроме занесения в графе «Степень родства либо статус (супруг или супруга) клиента по отношению к лицу, указанному в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона № 115-ФЗ» - информации об отсутствии

указать:

- в Сведениях о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений клиента с Обществом; сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности – получение займа (приобретение невостребованных юв. изделий) на личные потребительские нужды

- в «Иных сведениях» - отсутствие родственных или деловых связей с лицами указанными в приложениях №1 и №2 Указа Президента РФ от 14.10.2017 №484.

После заключения договора займа или иной сделки с гражданином КНДР - направление ФЭС через личный кабинет РФМ.

В случаях обращений за получением займа или покупкой невостребованных вещей (юв. изделий) на существенную сумму рекомендуем проводить более тщательное расследование цели получения займа или приобретения, составлять внутреннее сообщение, уведомляя СДЛ, который проведет расследование в отношении целей потенциального клиента и его углубленную идентификацию.

Необходимо провести Целевой внеплановый инструктаж для ломбардов не позднее 19.10.2017 (п.3.4. Указания Банка России №3471-У)

Для юридических лиц и ИП – ювелирных магазинов необходимо провести Дополнительный инструктаж.

Указ Президента РФ от 14.10.2017 № 484 не требует обязательных внесений в ПВК, т.к. «страновой» риск предусмотрен в Программе управления риском. Цель Указа осуществление мер в рамках резолюции Совета Безопасности ООН 2321 от 30 ноября 2016 г , в том числе в части запрета осуществление финансовых операций с отдельными физ. и юр. лицами КНДР, либо в интересах данных лиц.