Положение Банка России 639-П (взамен 550-П)


Опубликовано в:

24.06.2018 вступает в силу Положение Банка России от 30 марта 2018 №639-П

http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=598

Положение обновляет

порядок, сроки и объем доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом

Для ломбардов глава 2.

По аналогии с 550-П Банк России доводит до ломбардов информацию, полученную от РФМ:

- о случаях отказов

- об устранении оснований принятия решений об отказе

ВНИМАНИЕ! После получения данных сведений от ЦБ РФ согласно п. 2.3. 639- П,
ломбард обязан сформировать и разместить в своем личном кабинете в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем получения электронного сообщения, уведомление о принятии электронного сообщения либо уведомление о непринятии электронного сообщения с указанием причины непринятия.

Комментарий:

Санкции за не уведомление не предусмотрено, однако не уведомление будет являться маркером не исполнения ПОД/ФТ

Согласно п.3 639-П Банк России должен разместить на официальном сайте Банка России:

- перечень сведений;

- структуру уведомления территориального учреждения о принятии архивного файла, уведомления территориального учреждения о непринятии архивного файла, уведомления о принятии электронного сообщения, уведомления о непринятии электронного сообщения.

Ждем данные формы, чтобы понимать как на практике выполнять требования 639-П.
При получении от ЦБ сведений - использовать данную информацию для оценки рисков в сфере ПОД/ФТ.

Краткий обзор рекомендаций ЦБ при оценке риска на основе сведений порядка 550-П был в материале

http://regial.ru/category/articles/informatsionnoe-pismo-banka-rossii-po...

В новом порядке 639-П НФО будут направляться сведения не только по отказам, но и по «реабилитации» (об устранении оснований).

Необходимо провести Целевой внеплановый инструктаж для ломбардов не позднее 27.06.2018 (п.3.4. Указания Банка России №3471-У)

ПВК для ломбардов должны быть приведены в соответствие с требованиями не позднее трех месяцев после даты вступления в силу изменений (п.1.10 445-П)