Планируемые новации нормативных актов ЦБ важных для ломбардов в 2020 г.


Опубликовано в:

согласно опубликованному Плану подготовки нормативных актов на 2020 год

http://cbr.ru/Press/event/?id=6357

План подготовки нормативных актов Банка России будет поддерживаться в актуальном состоянии. По мере принятия документов информация будет обновляться. В течение года в план могут вноситься изменения, связанные в том числе с принятием федеральных законов, требующих издания новых нормативных актов.

Краткий обзор планируемых новаций важных для ломбардов в 2020 году.



ст. 26 пункт 1.34.

Указание Банка России «О порядке создания и выдачи удостоверяющим центром Банка России квалифицированных сертификатов ключей проверки электронных подписей кредитных организаций, операторов платежных систем, некредитных финансовых организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих указанные в части первой статьи 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» виды деятельности, а также квалифицированных сертификатов ключей проверки электронных подписей, которые содержат в качестве владельца указание только на кредитную организацию, оператора платежной системы, некредитную финансовую организацию, индивидуального предпринимателя, осуществляющих указанные в части первой статьи 761 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» виды деятельности»



Аннотация:

Федеральный закон от 27.12.2019 № 476-ФЗ вступающий в силу с 01.07.2020, наделил Банк России полномочиями по созданию удостоверяющего центра, выдающего квалифицированные сертификаты электронной подписи кредитным организациям, операторам платежных систем, некредитным финансовым организациям и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим указанные в части первой статьи 761 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» виды деятельности.

В этой связи на основании пунктов 1 и 3 части 2 статьи 172 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» в редакции Федерального закона № 476-ФЗ планируется установить порядок выдачи удостоверяющим центром Банка России квалифицированных сертификатов ключей электронной подписи поднадзорным организациям.



стр. 27 п. 1.35

Нормативный акт Банка России о требованиях к порядку представления доверенности в электронной форме представителю кредитной организации, оператора платежной системы, некредитной финансовой организации, индивидуального предпринимателя, осуществляющих виды деятельности в соответствии с частью первой статьи 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»



Стр. 40 п. 2.28

Указание Банка России «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»



Аннотация:

Нормативным актом предполагается внесение изменений в Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,

направленных на актуализацию признаков, указывающих на необычный характер сделки, а также уточнение отдельных требований к организации внутреннего «противолегализационного» контроля в поднадзорных Банку России организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом,
в частности, о порядке направления в Банк России уведомления о назначении (освобождении) ответственного сотрудника.


стр.62 п. 2.85

Указание Банка России «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»


Аннотация:

Нормативным актом предполагается внесение изменений в Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

в части уточнения отдельных требований по идентификации поднадзорными Банку России организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев,
в частности, порядка идентификации единоличного исполнительного органа отдельной категории клиентов-юридических лиц.



стр. 63 п.2.87

Указание Банка России «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях и некредитных финансовых организациях в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»



Аннотация:

Нормативным актом предполагается внесение изменений в Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях», направленных на уточнение отдельных требований к подготовке и обучению кадров в поднадзорных Банку России организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с учетом накопленного опыта правоприменительной практики.



стр.78 п. 2. 125

Указание Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 30 декабря 2015 года № 3927-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда»

Нормативным актом предполагается:

- дополнение отчета о деятельности ломбарда сведениями о коде территории места нахождения заемщика по ОКАТО в целях оперативного формирования перечня организаций, обслуживающих жителей соответствующего субъекта Российской Федерации, используемого Банком России при взаимодействии с федеральными и региональными органами власти,

- внесение уточнений в порядок составления отчета о деятельности ломбарда в части заполнения ломбардами информации о страховании рисков в целях повышения эффективности проведения надзорного анализа отчетности, в том числе возможности выявления признаков нарушений требований законодательства к страхованию имущества, переданного в ломбард.