Федеральный закон от 23.04.2018 N 90-ФЗ (изменения №115-ФЗ) и Письмо ЦБ РФ от 19.07.2018


Опубликовано в:

С 23.07.2018г. вступил в силу Федеральный закон от 23 апреля 2018 г. N 90-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения"

http://ivo.garant.ru/#/document/71929784/paragraph/1:0

Важные изменения требований в сфере ПОД/ФТ:

№ 115-ФЗ «О ПОД/ФТ» распространяется на «финансирование распространения оружия массового уничтожения» (ФРОМУ)

К формулировкам ПОД/ФТ добавлено ФРОМУ

Уполномоченный орган (РФМ) информирует организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, о Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, который должен применяться в целях ПОД/ФТ

Определен порядок:

-применения меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в отношении лиц, включенных в Перечень по ФРОМУ.

- проведения проверок на наличие среди своих клиентов лиц, включенных в Перечень по ФРОМУ

- приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в отношении юридического лица, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем лица, включенных в Перечень по ФРОМУ, либо лица, действующего от имени или по указанию лиц, включенных в Перечень по ФРОМУ

Применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, приостановление операций, отказ от выполнения операций - не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.





Целевой внеплановый инструктаж для ломбардов не позднее 26.07.2018 (п.3.4. Указания Банка России №3471-У)

для ИП и ювелирных магазинов необходимо провести Дополнительный инструктаж

ПВК для ломбардов должны быть приведены в соответствие с требованиями не позднее трех месяцев после даты вступления в силу изменений (п.1.10 445-П)

подготовлен проект изменений 445-П, которые регламентируют требованиям к ПВК в части исполнения новаций №115-ФЗ

для ИП и ювелирных магазинов не позднее 1 месяца (23.08.2018) (Постановлению Правительства РФ от 30 июня 2012г. № 667)


Информационное письмо о документальном фиксировании результатов определения риска вовлеченности в ОД/ФТ от 19.07.2018 № ИН-014-12/48

http://cbr.ru/Content/Document/File/46891/20180719_in-014-12_48.pdf

Банк России напоминает, чтобы поднадзорные осуществляли оценку и мониторинг вовлеченности услуг (деятельности) в ОД/ФТ, до начала и в ходе предоставления клиентам соответствующих продуктов (услуг), что для ломбардов установлено не только нормами №115-ФЗ, но и требованиям к подпрограммам ПВК Положением 445-П п.4.4., и предоставлять при запросах данную оценку и анализ.