Федеральный закон от 23.04.2018 N 90-ФЗ (изменения №115-ФЗ) и Письмо ЦБ РФ от 19.07.2018


Опубликовано в:

С 23.07.2018г. вступил в силу Федеральный закон от 23 апреля 2018 г. N 90-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения"

http://ivo.garant.ru/#/document/71929784/paragraph/1:0

Важные изменения требований в сфере ПОД/ФТ:

№ 115-ФЗ «О ПОД/ФТ» распространяется на «финансирование распространения оружия массового уничтожения» (ФРОМУ)

К формулировкам ПОД/ФТ добавлено ФРОМУ

Уполномоченный орган (РФМ) информирует организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, о Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, который должен применяться в целях ПОД/ФТ

Определен порядок:

-применения меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в отношении лиц, включенных в Перечень по ФРОМУ.

- проведения проверок на наличие среди своих клиентов лиц, включенных в Перечень по ФРОМУ

- приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в отношении юридического лица, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем лица, включенных в Перечень по ФРОМУ, либо лица, действующего от имени или по указанию лиц, включенных в Перечень по ФРОМУ

Применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, приостановление операций, отказ от выполнения операций - не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.





Целевой внеплановый инструктаж для ломбардов не позднее 26.07.2018 (п.3.4. Указания Банка России №3471-У)

для ИП и ювелирных магазинов необходимо провести Дополнительный инструктаж

ПВК для ломбардов должны быть приведены в соответствие с требованиями не позднее трех месяцев после даты вступления в силу изменений (п.1.10 445-П)

подготовлен проект изменений 445-П, которые регламентируют требованиям к ПВК в части исполнения новаций №115-ФЗ

для ИП и ювелирных магазинов не позднее 1 месяца (23.08.2018) (Постановлению Правительства РФ от 30 июня 2012г. № 667)


Информационное письмо о документальном фиксировании результатов определения риска вовлеченности в ОД/ФТ от 19.07.2018 № ИН-014-12/48

http://cbr.ru/Content/Document/File/46891/20180719_in-014-12_48.pdf

Банк России напоминает, чтобы поднадзорные осуществляли оценку и мониторинг вовлеченности услуг (деятельности) в ОД/ФТ, до начала и в ходе предоставления клиентам соответствующих продуктов (услуг), что для ломбардов установлено не только нормами №115-ФЗ, но и требованиям к подпрограммам ПВК Положением 445-П п.4.4., и предоставлять при запросах данную оценку и анализ.

Te prestamos sin comprobante de ingresos préstamos sin aval en línea en México Mejores Préstamos Personales Bancarios, Créditos y Préstamos.

Lista completa de créditos rápidos sin papeles con los que podemos obtener dinero, créditos sin papeles ¿En cuánto tiempo me pueden aprobar un crédito?

Solicitá tu préstamo online a sola firma, con mínimos requisitos y en cuotas fijas préstamos en el acto sin requisitos. Te depositamos el dinero en 24 horas!

Compara los mejores préstamos personales de México! Haz tu consulta ahora. ¿Cuáles son los mejores prestamos personales en México?